Crisis? What crisis? (Primera parte: El sistema finaciero se derrumba)

Señores esto se acaba. El sistema financiero se cae ante nuestros ojos. Asistimos día tras día a acontecimientos históricos, situaciones límite y aquí parece que nadie se quiere enterar. Estamos viendo día a día como personas, empresas, bancos, ayuntamientos,  autonomías, países enteros se sitúan al borde de la quiebra o sencillamente caen en ella.Grecia, Portugal, Irlanda, España, Italia, necesitan ser rescatados para poder seguir pagando sus deudas y lo que es peor para poder hacer frente a sus gastos corrientes. Pero es que si miramos al otro lado del charco la todopoderosa Estados Unidos no está mucho mejor.

Y la gente se aferra a un clavo ardiendo: "Siempre ha habido crisis, pero en unos años pasará". Y no! Esta no es una crisis pasajera este es el final del sistema financiero tal y como lo conocemos. O al menos así piensa quien suscribe. Pero no es algo que diga ahora. En un post que puse hace ya casi dos años (Octubre de 2.009) ya alertaba sobre este asunto. El post estaba basado en un video de obligada visión.Se puede resumir la esencia de aquella entrada en los siguientes puntos:

• El dinero es deuda es decir se va creando en base a la promesa de los prestatarios de devolverlo. El préstamo normalmente se da para la adquisición de un bien material, piso, coche, etc, pero no siempre es así.
• Aunque teóricamente hay unos límites y unos mecanismos de control, la realidad es que el sistema permite crear a los bancos tanto dinero como podamos pedir prestado.

• Esto tiene un riesgos evidentes, como es el crear dinero y dinero que no tiene una base real.

• Otro riesgo es el llamado “Pánico de los ahorradores” que si no es muy grande será tapado con dinero de los bancos centrales y del contribuyente (nos suena esto?), pero si la burbuja de créditos del Banco Central estalla el sistema se hace añicos.

• La necesidad de crear los intereses de la deuda (en este caso no basados en bienes) hace que el sistema se convierta en una escalable e imparable espiral de endeudamiento. Un sistema por tanto insostenible con cuyo final está escrito en sus genes.

• Al final del post escribía una frase de Andrew Gause Historiador del dinero: “Como en el juego de las sillas, mientras la música suena no hay perdedores.” Mucho ojo que ya casi no quedan sillas!

Desde aquella fecha se han desatado los acontecimientos. Se han aprobado los rescates de Grecia, 110.000 millones €, Irlanda 85.000 millones € y Portugal 78.000 millones €, ahora está previsto un nuevo rescate para Grecia, pero España e Italia están también al borde del abismo.

Incidiendo en este mismo tema, hace unos días leía un interesante artículo en el Blog Salmón en el que se hablaba muy claro sobre este asunto:

“Más allá de la crisis del euro y la crisis de Grecia, lo que hay que constatar es que no es ni Grecia ni el euro lo que se está derrumbando, sino que es el sistema financiero global el que se cae a pedazos por sus abusos y su apalancamiento excesivo”

“…los niveles de deuda han alcanzado el punto de no retorno, y así como la solución para Grecia busca esclavizar a su pueblo durante un mínimo de 30 años, países como Estados Unidos o el Reino Unido, tendrían que disponer de una esclavitud de 50 o 70 años para el pago de sus deudas. Para los EEUU, sólo la deuda de las jubilaciones llega a los 100 billones de dólares, siete veces el PIB del país, cifra correspondiente a los ahorros previsionales para las jubilaciones de los trabajadores, y que ha desaparecido como por obra del mago Houdini.”

Pero no solo el sistema financiero es el que se derrumba, sino que como decía Sanchez Dragó en un video ya clásico. “No estamos en una situación de crisis, ni de recesión, ni de depresión, estamos ante el colosal hundimiento de todo un sistema político, cultural, económico, social, espiritual y filosófico.”

Y es que muchas cosas están fallando en esta sociedad, como se explica en este video, con cierto tono poético: "Tenemos casas más grandes y familias más pequeñas, hemos multiplicado nuestras posesiones, pero reducido nuestros valores, hemos agregado años a nuestra vida, pero no vida a los años. Estos son los tiempos de la comida rápida y la digestión lenta. La vida no se mide por la cantidad de veces que respiramos, sino por las veces que nos quedamos sin aliento."

En futuros post hablaremos de esos otros pilares de nuestra sociedad que también requieren una revisión, la educación, la sanidad, la política, la justicia,..., trataremos de analizar la crisis particular española, y para terminar hablaremos del futuro ilusionante que nos espera si somos capaces de quitar al dinero del centro del universo y conseguimos poner en él al que debe de ser el verdadero protagonista: El ser humano.